あなたは～を通じてと思いますか信用狀決済すれば代金が萬全に保障される？ 実際はそうではありません！ 信用狀という安全な支払い方法であっても、理由のない支払い拒否のリスクに遭遇する可能性があります！ どのようにしてリスクを効果的に回避し、あなたの代金の安全性を保証することができるでしょうか？ このような狀況では、輸出業(yè)者はできるだけ代金を回収したり損失を減らしたりするためにいくつかの措置を講じる必要があります。 この記事では、開設(shè)銀行の選択から予防策まで、包括的なガイドを提供いたします！

一、信用狀開設(shè)銀行のリスクコントロール

まず、このような狀況の発生を防ぐ最良の方法は、開設(shè)銀行に対して十分なデューデリジェンス調(diào)査とリスク管理を行うことです。信用狀を受け入れる前に、輸出業(yè)者は以下の措置を講じる必要があります：

1、信用狀発行銀行の信用狀況を把握する：開設(shè)銀行の信用狀況と支払能力を評(píng)価するために、開設(shè)銀行の信用報(bào)告を取得します。中國(guó)輸出信用保険會(huì)社（Sinosure）は詳細(xì)な信用報(bào)告を提供することができます。もしSinosureが開設(shè)銀行の保険加入を拒否するか、または他の銀行よりもはるかに高い保険料を提示する場(chǎng)合、これは開設(shè)銀行の信用狀況が不十分であることを示している可能性があります。
2、信頼できる開狀銀行を選ぶ：なるべく、國(guó)際的に高い評(píng)判を持つ大手銀行を開設(shè)銀行として選択してください。相手が提案する小規(guī)模銀行や知名度の低い銀行を開設(shè)銀行とする場(chǎng)合、輸出業(yè)者は特に慎重に、そのこれまでの契約履行の履歴と財(cái)務(wù)狀況を把握する必要があります。
3、信用狀條項(xiàng)の詳細(xì)を確認(rèn)する：信用狀を署名する前に、信用狀の條項(xiàng)が明確で、「軟條項(xiàng)」が存在しないことを確認(rèn)してください。これらの條項(xiàng)はしばしば開狀銀行に支払い拒否の理由を殘します。例えば、「軟條項(xiàng)」には追加の書類や特定の検査要求が含まれる場(chǎng)合があり、開狀銀行または申請(qǐng)人はこれを口実に支払いを拒否することができます。

二、信用狀拒否後の救済措置

もし既に無理由で支払いを拒否するケースが発生した場(chǎng)合、輸出業(yè)者は以下の手順を取ることができます：

1、開設(shè)銀行と交渉する：直ちに通知銀行（輸出業(yè)者の所在地の銀行）を通じて開設(shè)銀行と交渉し、相手方に書面による拒否理由を提供するよう求めます。『統(tǒng)一慣行規(guī)則と手順：商業(yè)信用狀』（UCP 600）の規(guī)定により、開設(shè)銀行は拒否の際、明確な書面による拒否理由を示さなければなりません。開設(shè)銀行がUCP 600の規(guī)則を遵守していない場(chǎng)合、輸出業(yè)者はこの點(diǎn)を利用して抗弁することができます。
2、法律支援を求める：もし交渉が成果を収めなければ、輸出業(yè)者は法的手段を求めて問題を解決することができます。このような場(chǎng)合、専門の國(guó)際貿(mào)易弁護(hù)士を雇うことが特に重要です。彼らは國(guó)際貿(mào)易法や慣例に基づいて、輸出業(yè)者に法律的サポートを提供することができます。
3、國(guó)際仲裁機(jī)関を通じて爭(zhēng)議を解決する：もし両當(dāng)事者が協(xié)議によって爭(zhēng)議を解決できない場(chǎng)合、輸出業(yè)者は爭(zhēng)議を國(guó)際仲裁機(jī)関、例えば國(guó)際商業(yè)會(huì)議所（ICC）仲裁院に提出することを検討することができます。國(guó)際仲裁機(jī)関は國(guó)際貿(mào)易紛爭(zhēng)の処理において豊富な経験を持っており、両當(dāng)事者に公平?公正な解決プラットフォームを提供することができます。

三、その他の予防策

1、スタンバイ?レター?オブ?クレジット（Standby Letter of Credit）を使用する：予備信用狀とは、取引當(dāng)事者が支払義務(wù)を履行しない場(chǎng)合に、受取人を保証する支払手段です。これは主信用狀の追加保障として機(jī)能し、支払い拒否が発生した場(chǎng)合、予備信用狀を用いて代金の回収を保証することができます。
2、信用保険に加入する：輸出業(yè)者は輸出信用保険に加入して、信用リスクを転嫁することができます。買い手が契約違反をしたり、開設(shè)銀行が支払いを拒否したりした場(chǎng)合、保険會(huì)社は賠償責(zé)任を負(fù)うことができます。保険料は取引コストを増やすことになりますが、より大きな保障を提供します。
3、前払い金または保証金：大口または高リスクの取引を行う際、買い手に一定割合の前払い金または保証金を支払わせることができ、信用狀の拒否または契約違反のリスクを減らすことができます。

まとめ

信用狀による決済は國(guó)際貿(mào)易において一般的な安全な支払い方法ですが、依然として潛在的なリスクが存在します。特に、開設(shè)銀行の信用狀況が不十分である場(chǎng)合や、意図的に支払いを拒否する場(chǎng)合にはそうです。信用狀のリスクを十分に理解し、信頼できる開設(shè)銀行を選び、信用狀條項(xiàng)を合理的に設(shè)計(jì)し、予備信用狀や信用保険などの防護(hù)措置を講じることで、支払い拒否のリスクに対応し、代金の円滑な回収を確保することができます。